Nos briques · Identité des clients

Une pièce d’identité empruntée, un dossier au nom d’un autre, une prime versée à la mauvaise personne ?

Chaque client vérifié : la bonne personne, la bonne pièce.

La pièce d’identité est lue et contrôlée, la personne est reconnue, son nom passe les listes de gel des avoirs, et tout concorde avec le dossier : avis d’impôt, RIB, adresse. Le KYC, opéré pour votre compte.

Vérifier vos clients Essayer la vérification

Spécimen officiel de carte nationale d'identité, verso

Bande MRZLue

IDFRAX4RTBPFW46<<<<<<<<<<<<<<<9007138F3002119FRA<<<<<<<<<<<6MARTIN<<MAELYS<GAELLE<MARIE<<<

6N° du document
8Date de naissance
9Date d'expiration
6Contrôle global

Preuve de vie · via prestataire

Identité vérifiée · Maëlys-Gaëlle MARTIN

Connaître son client

La pièce · la personne · les listes

Trois questions avant chaque paiement : la pièce est-elle authentique, la personne est-elle celle de la pièce, son nom figure-t-il sur une liste de gel des avoirs ?

Lu dans la bande MRZCNI · FRA

Nom: MARTIN
Prénoms: MAELYS GAELLE MARIE
N° du document: X4RTBPFW4
Naissance · expiration: 13/07/1990 · 11/02/2030

6N° du document
8Date de naissance
9Date d'expiration
6Contrôle global

Chiffres de contrôle recalculés · même nom que le dossier

Spécimen officiel · ministère de l'Intérieur

01Pièce d’identité

Le problèmeUne photo de carte d’identité retouchée, ou celle de quelqu’un d’autre.

La pièce lue, chiffre par chiffre.

Carte d’identité, passeport ou titre de séjour : la bande de lecture automatique (MRZ) est décodée et ses chiffres de contrôle recalculés, puis le nom, la date de naissance et la date d’expiration sont confrontés au recto et au dossier.

Bande MRZ décodée, chiffres de contrôle recalculés
Dates de naissance et d’expiration contrôlées
Le même nom que le dossier

Tournez lentement la tête

Regardez l'écran
Tournez la tête
Comparé à la pièce

Reproduction

Retour du prestatairePVID

Preuve de vie: Réussie
Visage et photo de la pièce: Concordants
Prestataire: Certifié par l'ANSSI

La personne est celle de la pièce

02Selfie et preuve de vie

Le problèmeLa bonne carte, entre les mains de quelqu’un d’autre.

La personne est bien celle de la pièce.

Un selfie vidéo est comparé à la photo de la pièce, avec une preuve de vie : ni photo d’écran, ni masque. Ce contrôle est opéré par un prestataire de vérification d’identité à distance certifié par l’ANSSI, intégré au parcours de votre client.

Visage comparé à la photo de la pièce
Preuve de vie
Via un prestataire certifié par l’ANSSI

République
Française

Justificatif d’identité
à usage unique

N° Q4M7XK2TRP9VDNB

Cadre d’utilisation

Destiné à: Votre marque
Motif: Dossier 2026-0412
Généré le: 28/10/2026
Date limite d’utilisation: 04/11/2026

Émetteur

Nom: MARTIN
Prénoms: Maëlys-Gaëlle, Marie
Sexe: F
Nationalité: FRA
Date de naissance: 13/07/1990
Lieu de naissance: PARIS

Scanner ce QR code
avec l’application France Identitéou vérifier ce justificatif sur
france-identite.gouv.fr/justificatif

Justificatif obtenu à partir d’une carte d’identité valide au moment de la génération dans l’application France Identité.

Ce document ne pourra être utilisé en dehors du cadre spécifique pour lequel il a été défini.

Cette attestation électronique d’identité a été générée à partir de données issues d’une carte d’identité valide et de l’application France Identité, conformément au décret no 2022-676 du 26 avril 2022 autorisant la création d’un moyen d’identification électronique dénommé « Service de garantie de l’identité numérique » (SGIN) — cette attestation est signée électroniquement par le ministère de l’Intérieur afin de garantir l’intégrité et l’exactitude des attributs d’identité auprès des destinataires auxquels elle est transmise — le traitement des données à caractère personnel de l’usager dans le cadre du SGIN s’opère conformément aux exigences du règlement 2016/679 du Parlement européen et du Conseil du 27 avril 2016 relatif à la protection des personnes physiques à l’égard du traitement des données à caractère personnel et à la libre circulation de ces données (RGPD).

Reproduction · spécimen, valeurs d'exemple

Vérifié par Trustia

Signature électronique valide
Destinataire et date limite respectés
Même identité que le dossier

03France Identité

Le problèmeDes photocopies de cartes d’identité qui circulent, et que personne ne peut vérifier.

Le justificatif France Identité, vérifié.

Votre client peut fournir un justificatif d’identité à usage unique depuis l’application France Identité : un document signé par le ministère de l’Intérieur, limité à votre démarche et à une date. Sa signature et son code sont vérifiés, sans photocopie de la pièce.

Signé par le ministère de l’Intérieur
Limité à votre démarche, avec une date limite
Aucune photocopie de la pièce

Contrôle des listesDossier 2026-0412 · Maëlys-Gaëlle MARTIN

Identité contrôléeLue dans la bande MRZ

Nom: MARTIN
Prénoms: Maëlys-Gaëlle, Marie
Née le: 13/07/1990
Nationalité: FRA

Listes consultées

ListeRésultat

Registre national des gels des avoirsDirection générale du Trésor · publication du 27/10/2026 à 18h41 · 8 215 personnes, entités et naviresAucune correspondance
Personnes politiquement exposéesListes d'un prestataire spécialiséAucune correspondance

Rapprochement sur le nom, les prénoms et la date de naissance. Une correspondance, même partielle : le dossier part à un analyste

Journal · 28/10/2026 à 09h14 · contrôle à l'ouverture du dossier · exemple

Reproduction

04Gels des avoirs et PPE

Le problèmePayer une personne visée par une mesure de gel des avoirs, sans le savoir.

Chaque nom passe les listes.

Le nom et la date de naissance sont comparés au registre national des gels des avoirs de la direction générale du Trésor, qui reprend les mesures de l’ONU, de l’Union européenne et de la France, et aux listes de personnes politiquement exposées d’un prestataire spécialisé. Une correspondance part à un analyste.

Registre national des gels, DG Trésor
Personnes politiquement exposées, via prestataire
Une correspondance, un analyste

Dossier 2026-0412 · même identité partout ?

Pièce d'identitéMARTIN Maëlys-GaëlleRéférence
Avis d'impôt · administration fiscaleMARTIN MaëlysConcorde
Adresse · Base Adresse NationaleBordeaux (33)Concorde
RIB · titulaire confirmé par la banqueMARTIN Jean · exempleÉcart

Paiement suspendu · le dossier part à un expert

Reproduction

05Tout concorde

Le problèmeUne pièce authentique, et un RIB au nom de quelqu’un d’autre.

L’identité, confrontée à tout le dossier.

Le nom de la pièce est rapproché de l’avis d’impôt vérifié auprès de l’administration fiscale, du titulaire du RIB confirmé par sa banque, et de l’adresse de la Base Adresse Nationale. Un écart bloque le paiement et part à un expert.

Avis d’impôt vérifié à la source
Titulaire du RIB confirmé par sa banque
Un écart, un expert

En images

Une identité vérifiée, de la photo au dossier.

Le spécimen officiel de la carte d’identité, photographié, puis sa bande MRZ lue et ses chiffres de contrôle recalculés. Le selfie comparé par un prestataire certifié, le registre national des gels des avoirs dans sa dernière publication, puis le dossier. Choisissez ensuite la pièce que présente votre client.

Pièce présentée par votre client

Carte d'identitéPasseportTitre de séjourFrance Identité

La carte d'identité : sa bande MRZ est lue et ses chiffres de contrôle recalculés ; le recto et le verso sont comparés.

Spécimen officiel du ministère de l'Intérieur. En production, le visage est vérifié par un prestataire certifié.

Spécimen officiel de la carte nationale d’identité, ministère de l’Intérieur. Registre national des gels des avoirs, direction générale du Trésor.

Comment ça marche

01La pièce est lueBande MRZ, dates, nom.
02La personne est reconnueSelfie et preuve de vie, via prestataire.
03Les listes sont passéesGels des avoirs, personnes exposées.
04Le dossier concordeAvis d’impôt, RIB, adresse.

Vos questions

Ce qu'on nous demande le plus.

Quelles pièces d’identité acceptez-vous ?

La carte nationale d’identité, le passeport, le titre de séjour, et le justificatif d’identité à usage unique de l’application France Identité.

Faites-vous la vérification par selfie vous-mêmes ?

Non : la comparaison du visage et la preuve de vie sont opérées par un prestataire de vérification d’identité à distance certifié par l’ANSSI, intégré au parcours. Trustia opère le reste : la pièce, les listes et la cohérence du dossier.

Quelles listes consultez-vous ?

Le registre national des gels des avoirs de la direction générale du Trésor, qui reprend les mesures de l’ONU, de l’Union européenne et de la France, et les listes de personnes politiquement exposées d’un prestataire spécialisé.

Que se passe-t-il en cas de doute ?

Le dossier est mis en attente et part à un analyste, avec sa raison : pièce illisible, visage différent, nom proche d’une personne visée par un gel. Rien n’est payé avant sa décision.

Le règlement européen contre le blanchiment change-t-il quelque chose ?

Le règlement (UE) 2024/1624 s’applique à partir du 10 juillet 2027 : les mêmes règles d’identification et de vérification des clients dans toute l’Union. Les contrôles de la brique sont paramétrés selon les obligations qui s’appliquent à vous.

Avec les autres briques

Une brique parmi quatorze.

Quels clients voulez-vous vérifier ?

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