Bloques · Identidad de clientes

¿Un documento de identidad prestado, un expediente a nombre de otra persona, una prima abonada a quien no corresponde?

Cada cliente verificado: la persona correcta, el documento correcto.

El documento de identidad se lee y se controla, la persona se reconoce, su nombre se coteja con las listas de congelación de activos y todo concuerda con el expediente: aviso de impuestos, RIB, dirección. El KYC, operado por cuenta de usted.

Verificar a sus clientes Probar la verificación

Espécimen oficial del documento nacional de identidad francés, reverso

Banda MRZLeída

IDFRAX4RTBPFW46<<<<<<<<<<<<<<<9007138F3002119FRA<<<<<<<<<<<6MARTIN<<MAELYS<GAELLE<MARIE<<<

6N.º de documento
8Fecha de nacimiento
9Fecha de caducidad
6Control global

Prueba de vida · vía proveedor

Identidad verificada · Maëlys-Gaëlle MARTIN

Conocer al cliente

El documento · la persona · las listas

Tres preguntas antes de cada pago: ¿es auténtico el documento?, ¿es la persona la del documento?, ¿figura su nombre en una lista de congelación de activos?

Leído en la banda MRZDoc. de identidad · FRA

Apellido: MARTIN
Nombres: MAELYS GAELLE MARIE
N.º de documento: X4RTBPFW4
Nacimiento · caducidad: 13/07/1990 · 11/02/2030

6N.º de documento
8Fecha de nacimiento
9Fecha de caducidad
6Control global

Dígitos de control recalculados · mismo nombre que el expediente

Espécimen oficial · Ministerio del Interior francés

01Documento de identidad

El problemaLa foto de un documento de identidad retocada, o la de otra persona.

El documento leído, dígito a dígito.

Documento nacional de identidad, pasaporte o permiso de residencia: se descodifica la zona de lectura mecánica (MRZ) y se recalculan sus dígitos de control; después, el nombre, la fecha de nacimiento y la fecha de caducidad se cotejan con el anverso y con el expediente.

Zona MRZ descodificada, dígitos de control recalculados
Fechas de nacimiento y de caducidad controladas
El mismo nombre que en el expediente

Gire la cabeza lentamente

Mire la pantalla
Gire la cabeza
Comparado con el documento

Reproducción

Respuesta del proveedorPVID

Prueba de vida: Superada
Rostro y foto del documento: Coinciden
Proveedor: Certificado por la ANSSI

La persona es la del documento

02Selfie y prueba de vida

El problemaEl documento correcto, en manos de otra persona.

La persona es realmente la del documento.

Un selfie en vídeo se compara con la foto del documento, con una prueba de vida: ni foto de una pantalla, ni máscara. Este control lo realiza un proveedor de verificación de identidad a distancia certificado por la ANSSI (la agencia nacional francesa de ciberseguridad), integrado en el recorrido de su cliente.

Rostro comparado con la foto del documento
Prueba de vida
A través de un proveedor certificado por la ANSSI

République
Française

Justificante de identidad
de un solo uso

N.º Q4M7XK2TRP9VDNB

Marco de uso

Destinado a: Su marca
Motivo: Expediente 2026-0412
Generado el: 28/10/2026
Fecha límite de uso: 04/11/2026

Emisor

Apellido: MARTIN
Nombres: Maëlys-Gaëlle, Marie
Sexo: F
Nacionalidad: FRA
Fecha de nacimiento: 13/07/1990
Lugar de nacimiento: PARIS

Escanee este código QR
con la aplicación France Identitéo verifique este justificante en
france-identite.gouv.fr/justificatif

Justificante obtenido a partir de un documento de identidad válido en el momento de su generación en la aplicación France Identité.

Este documento no podrá utilizarse fuera del marco específico para el que se definió.

Este certificado electrónico de identidad se ha generado a partir de datos procedentes de un documento de identidad válido y de la aplicación France Identité, de conformidad con el Decreto n.º 2022-676, de 26 de abril de 2022, que autoriza la creación de un medio de identificación electrónica denominado «Servicio de garantía de la identidad digital» (SGIN) — este certificado está firmado electrónicamente por el Ministerio del Interior para garantizar la integridad y la exactitud de los atributos de identidad ante los destinatarios a los que se transmite — el tratamiento de los datos personales del usuario en el marco del SGIN se ajusta a lo dispuesto en el Reglamento (UE) 2016/679 del Parlamento Europeo y del Consejo, de 27 de abril de 2016, relativo a la protección de las personas físicas en lo que respecta al tratamiento de datos personales y a la libre circulación de estos datos (RGPD).

Reproducción · espécimen, valores de ejemplo

Verificado por Trustia

Firma electrónica válida
Destinatario y fecha límite respetados
Misma identidad que el expediente

03France Identité

El problemaFotocopias de documentos de identidad que circulan y que nadie puede verificar.

El justificante France Identité, verificado.

Su cliente puede aportar un justificante de identidad de un solo uso desde la aplicación France Identité, la aplicación de identidad digital del Estado francés: un documento firmado por el Ministerio del Interior francés, limitado a su trámite y a una fecha. Se verifican su firma y su código, sin fotocopia del documento.

Firmado por el Ministerio del Interior
Limitado a su trámite, con fecha límite
Ninguna fotocopia del documento

Control de listasExpediente 2026-0412 · Maëlys-Gaëlle MARTIN

Identidad controladaLeída en la banda MRZ

Apellido: MARTIN
Nombres: Maëlys-Gaëlle, Marie
Nacida el: 13/07/1990
Nacionalidad: FRA

Listas consultadas

ListaResultado

Registro nacional de congelación de activosDirection générale du Trésor · publicación del 27/10/2026 a las 18:41 · 8215 personas, entidades y buquesSin coincidencias
Personas con responsabilidad públicaListas de un proveedor especializadoSin coincidencias

Cotejo por apellido, nombres y fecha de nacimiento. Cualquier coincidencia, aunque sea parcial: el expediente pasa a un analista

Registro · 28/10/2026 a las 09:14 · control al abrir el expediente · ejemplo

Reproducción

04Congelación de activos y PEP

El problemaPagar a una persona sujeta a una medida de congelación de activos, sin saberlo.

Cada nombre se coteja con las listas.

El nombre y la fecha de nacimiento se comparan con el registro nacional de congelación de activos de la Dirección General del Tesoro francesa (DG Trésor), que recoge las medidas de la ONU, de la Unión Europea y de Francia, y con las listas de personas con responsabilidad pública de un proveedor especializado. Una coincidencia pasa a un analista.

Registro nacional de congelación, DG Trésor
Personas con responsabilidad pública, a través de un proveedor
Una coincidencia, un analista

Expediente 2026-0412 · ¿la misma identidad en todas partes?

Documento de identidadMARTIN Maëlys-GaëlleReferencia
Aviso de impuestos · administración tributariaMARTIN MaëlysCoincide
Dirección · Base Adresse NationaleBordeaux (33)Coincide
Datos bancarios · titular confirmado por el bancoMARTIN Jean · ejemploDiscrepancia

Pago suspendido · el expediente pasa a un experto

Reproducción

05Todo concuerda

El problemaUn documento auténtico, y un RIB a nombre de otra persona.

La identidad, cotejada con todo el expediente.

El nombre del documento se coteja con el aviso de impuestos (avis d’impôt) verificado ante la administración tributaria, con el titular del RIB confirmado por su banco y con la dirección de la Base Adresse Nationale (la base nacional de direcciones francesa). Una discrepancia bloquea el pago y pasa a un experto.

Aviso de impuestos verificado en origen
Titular del RIB confirmado por su banco
Una discrepancia, un experto

En imágenes

Una identidad verificada, de la foto al expediente.

El espécimen oficial del documento de identidad francés, fotografiado; después, su banda MRZ leída y sus dígitos de control recalculados. El selfi comparado por un proveedor certificado, el registro nacional de congelación de activos en su última publicación y, por último, el expediente. Elija después el documento que presenta su cliente.

Documento presentado por su cliente

Documento de identidadPasaportePermiso de residenciaFrance Identité

El documento de identidad: se lee su banda MRZ y se recalculan sus dígitos de control; se comparan el anverso y el reverso.

Espécimen oficial del Ministerio del Interior francés. En producción, el rostro lo verifica un proveedor certificado.

Modelo oficial del documento nacional de identidad francés, Ministerio del Interior. Registro nacional de congelación de activos, direction générale du Trésor (Tesoro francés).

Cómo funciona

01Se lee el documentoZona MRZ, fechas, nombre.
02Se reconoce a la personaSelfie y prueba de vida, a través de un proveedor.
03Se cotejan las listasCongelación de activos, personas expuestas.
04El expediente concuerdaAviso de impuestos, RIB, dirección.

Sus preguntas

Lo que más nos preguntan.

¿Qué documentos de identidad aceptan?

El documento nacional de identidad francés, el pasaporte, el permiso de residencia y el justificante de identidad de un solo uso de la aplicación France Identité.

¿Hacen ustedes mismos la verificación por selfie?

No: la comparación del rostro y la prueba de vida las realiza un proveedor de verificación de identidad a distancia certificado por la ANSSI, integrado en el recorrido. Trustia opera el resto: el documento, las listas y la coherencia del expediente.

¿Qué listas consultan?

El registro nacional de congelación de activos de la Dirección General del Tesoro francesa (DG Trésor), que recoge las medidas de la ONU, de la Unión Europea y de Francia, y las listas de personas con responsabilidad pública de un proveedor especializado.

¿Qué ocurre en caso de duda?

El expediente se pone en espera y pasa a un analista, con su motivo: documento ilegible, rostro diferente, nombre parecido al de una persona sujeta a una congelación. No se paga nada antes de su decisión.

¿Cambia algo el reglamento europeo contra el blanqueo de capitales?

El Reglamento (UE) 2024/1624 se aplica a partir del 10 de julio de 2027: las mismas normas de identificación y verificación de clientes en toda la Unión. Los controles del bloque se configuran según las obligaciones que le son aplicables.

Con los demás bloques

Un bloque entre catorce.

¿Qué clientes quiere verificar?

Nuevo proyecto¿Una herramienta a medida, un estudio de sus volúmenes o una licitación?Contactar con el equipo comercial Ya es cliente¿Una pregunta sobre un expediente, un acceso o una factura?De 9:00 a 20:00, 7 días a la semanaContactar con atención al cliente